一笔笔资金往来看似一般，却正在一个名字呈现时，了洗钱的踪迹。“我们留意到有一个转账的人叫郭某，此前有一个同名同姓的人因涉嫌不法接收存款罪被机关立案侦查。会不会是统一小我呢？”于祺说。颠末侦查，两人果实是统一人，这也申明了，阿明等人用来采办虚拟货泉的部门资金，很有可能是上逛犯罪所得。

　　面临如斯复杂而荫蔽的犯罪，人们不由发出疑问：它会呈现正在通俗人身边吗？其实，洗钱犯罪距离我们并不远，曾经渗入到糊口的点滴之中。

　　机关正在进一步侦查中，发觉了更蹊跷的工作。郭某被立案侦查发生正在2018年10月13日，而就正在此前一天，郭某向阿明等人的账户多次转账采办虚拟货泉，金额高达245万元。阿明收到钱后，当即大量收购虚拟货泉，并马大将所收购的虚拟货泉转给了郭某。

　　江洋(假名)是一名毒贩。一段时间以来，他都是通过从境外、境内采办毒品并转卖给吸毒人员来获利。2023年12月，江洋从境外采办毒品，并以3100元的价钱卖给冬阳(假名)，随后该毒品从境外邮寄到中国境内。冬阳正在取快递时，被就地抓获。

　　“此案发生后，我们指点辖区银行全面梳理了相关营业流程及轨制，并要求银行机构强化员工合规教育培训，持续连结内控案防的高压态势。此外，我们也进一步加强反洗钱学问宣传，银行卡等，加强反洗钱认识。”中国人平易近银行江苏省分行反洗钱处处长范海鸿告诉记者。

　　“我们要持续连结对洗钱犯罪的高压态势，进一步加大惩处洗钱犯罪力度。”最高检经济犯罪查察厅副厅长贝金欣暗示，查察机关将一体贯彻反洗钱法和刑法“洗钱罪”等，依法惩办洗钱及相关犯罪，以高质效查察履职护航金融高质量成长。(孙风娟 莹)。

　　正在2024年8月最高、最高人平易近查察院结合召开的旧事发布会上，最高法相关担任人指出，地下钱庄已成为处置洗钱和转移资金的次要通道，目前还呈现了新型的地下钱庄，上逛犯为人通过地下钱庄操纵虚拟货泉、逛戏币等跨境转移资产，涉案金额高、查处难度大。

　　犯罪伸向哪里，法令就冲击到哪里。2024年8月，“两高”发布《关于打点洗钱刑事案件合用法令若干问题的注释》，明白将通过“虚拟资产”买卖列为洗钱体例之一。最高检经济犯罪查察厅的王拓指出，司释采用“虚拟资产”的概念，范畴更广，不只包含虚拟货泉，也包罗逛戏币、收集域名等，并且取FATF(即金融步履出格工做组)反洗钱法则相分歧，这为相关部分依法冲击涉虚拟资产洗钱行为供给了明白的法令根据。

　　为了进一步掩饰、坦白这笔钱，正在“口令红包”的发奉上，江洋也是费了一番心思。因为“口令红包”是由一组字符形成，江洋将其转发给大山时，特地将此中的阿拉伯数字都替代成了中文大写数字。“江洋经大山之手收取毒资的行为曾经超出了‘买卖毒品’的范围，他大山收取毒资后再向本人转移的行为，客不雅上曾经堵截了毒品犯罪所得取毒品犯罪之间的联系，应被评价为洗钱犯罪。”庄小茜告诉记者，正在加强对电子数据的固定并研判类案判决后，该院认为江洋的行为客不雅上转移了毒品犯罪的赃款，客不雅上明知其行为具有掩饰、坦白赃款的来历和性质的感化，应按照自洗钱论处，取上逛毒品犯罪数罪并罚。

　　面前，阿明终究低下了头。“他当天转了好几笔钱买虚拟货泉，我也认识到了这些钱极有可能涉嫌不法集资，但为了赔点钱，就选择闭一只眼闭一只眼。”！

　　记者领会到，过去，洗钱犯罪手段相对简单，次要操纵保守行业洗白赃款。但现正在，洗钱犯罪手段越来越复杂，赃款洗白的链条也越来越长，以至还构成了特地的洗钱“流水线”团队，通过将赃款“投入”金融市场，躲藏资金的实正在来历，让冲击洗钱犯罪面对新的挑和。

　　逃逐好处的道上，总有人丢失标的目的。一起头，大概未必想过触碰法令的红线，却最终正在好处面前得到了底线，成为犯罪链条的一环。

　　“此中，对阿奇洗钱罪的认定最为挫折。他以给某公司申请信贷授信的表面，通过制做假章等，将他人存入银行的3000万元存单进行了虚假，从而骗取银行授信，开具了响应金额的单据。几个小时后，他就联系贴现中介，将单据层层背书贴现，最终所得资金大部门用于债权、领取两头人费用和小我消费挥霍。”该案承办人、鼓楼区查察院查察官季蓉告诉记者，大概是由于钱来得太容易，阿奇花钱大手大脚，仅用来吃喝、曲播打赏等就花掉100余万元。

　　可为什么难以发觉呢？借帮曲播打赏洗钱，通过虚拟货泉、逛戏币买卖洗钱，赌场内通过“洗码”帮帮洗钱……一个个实正在案例告诉我们：跟着新手艺的成长和新业态的呈现，洗钱手段也不竭翻新升级。犯罪操纵新手艺、新业态，给洗钱犯罪披上了荫蔽的外套，让发觉和查处洗钱犯罪的难度进一步加大。

　　“这一系列非常操做较着具有掩饰、坦白上逛犯罪所得来历和性质的目标，不是上逛犯罪的天然延长，而是自洗钱行为，”季蓉告诉记者。案件移送审查告状后，查察机行了全面审查和细致论证？。

　　自认为通过新型领取体例跨境转移毒资毫不会被发觉，没想到，终是一场徒劳。因办案机关还正在江洋住处查获多种待出售毒品，最终，江洋因犯私运、销售毒品罪和洗钱罪被判罚。

　　反洗钱，就像一场没有硝烟的和平。面临手段错综复杂、犯罪链条越来越长的洗钱犯罪，若何精确把握和合用法令将罪犯绳之以法，是办案人员思虑最深的问题。

　　“这个案子涉及虚拟货泉，但我们之前并未打点过虚拟货泉相关案件，法令合用方面担忧把握不准，压力很大。”江西省上饶市经济侦查支队警长于祺告诉记者，为了进一步提高侦查质效，明白侦查思，他们邀请查察机关依法介入该案。

　　“我们初步进行了阐发研判，认为可能涉嫌洗钱犯罪，于是将线索移送机关。”中国人平易近银行上饶市分行反洗钱科科长袁军告诉记者。

　　应对洗钱犯罪新挑和，非一人之力能够完成。从可疑买卖线索移送到落实“一案双查”工做机制，从加强对洗钱案件立案、侦查和审讯勾当的监视到成立健全洗钱案件会商机制，从深化反洗钱工做数据和环境的阐发研判到提拔全平易近反洗钱认识，现在，反洗钱的工做合力不竭凝结，反洗钱的工做力度也正在不竭加大。

　　“应对洗钱犯罪的‘跨境性’，亟须加强反洗钱的国际合做。”西南大学经济院副传授刘志伟认为，冲击跨境洗钱犯罪，司法机关应健全完美反洗钱国际合做轨制，积极参取冲击洗钱犯罪国际合做，加强国际逃逃逃赃，提拔跨境洗钱犯罪案件的打点质效。

　　“我们是一般买卖，没有犯罪。”“只是前几年做过虚拟货泉买卖，早就不干了。”室里，阿明拒不，辩称本人从未帮帮他人转移不法资金。

　　并且，让人疑惑的是，正在进行单据贴现时，阿奇并没有找银行打点贴现，反而是找了多个平易近间中介进行层层背书贴现，所得资金正在颠末多个账户流转后，大都又汇集到阿奇等人节制的小我账户中。平易近间贴现成本高于银行贴现，但阿奇毫不正在意，执意选间贴现，领取的手续费达96万元，远高于银行贴现利钱。

　　从操纵一台投币洗衣机洗钱，到操纵地下钱庄洗钱，时至今日，洗钱犯罪呈现出的复杂性、荫蔽性，已远超良多人的想象。

　　2023年8月，江苏省南京市鼓楼区查察院以阿奇(假名)等人犯贷款诈骗罪、骗取单据承兑罪、洗钱罪向法院提起公诉。

　　“这较着不合适常理。正投资虚拟货泉是通过低买高卖来赔取虚拟货泉价值波动的钱，但阿明卖给郭某的虚拟货泉倒是即买即卖，不考虑涨跌，较着是为了实现资金的快速转移。”上饶市查察院经济犯罪查察部分从任苏剑宇婉言。

　　“能够说，该案办案难点之一就正在于涉案资金流转的链条太长。犯罪先是把票换成钱，然后又把钱经多个账户流转，荫蔽性强，不易被发觉。”经办此案的鼓楼区法院吴志坚说，当前，洗钱犯罪的“链条化”特征越来越较着，查处犯罪的难度也越来越大。

　　据领会，现在，第三方领取平台、网银转账等跨境领取结算体例给商业往来带来便当的同时，也被犯罪嫌疑人用来进行跨境不法资金流转，洗钱犯罪的跨境性趋向愈加较着。

　　明知不成为而为之，纵使时间过去三四年，阿明仍要为昔时的错误买单。最终，阿明等人因犯洗钱罪，被法院别离判处响应科罚。

　　然而，纵使再荫蔽，也逃不外恢恢法网。近年来，各地查察机关深切贯彻落练习总关于加强反洗钱工做的主要，协同各相关部分不竭健全工做机制、强化案件打点、加强犯罪管理，办案数量不竭上升。

　　机关侦查发觉，2017年至2019年间，阿明等人正在某平台低价收购多类虚拟货泉，然后以“某某钱庄”等表面，通过操做十多个银行账户，将虚拟货泉加价卖出赔取差价。

　　一根网线，能够联通虚拟、现实两个世界。借帮互联网的成长，一个“口令红包”，竟也冲破地区、时间的，成了洗钱的新“道具”。